人民银行关于取消企业银行账户许可知识章节练习(2019.09.11)

单项选择题
《试点取消企业基本存款账户开户许可证核发业务处理办法》实施前企业开立的（），后续变更、撤销等业务处理仍按原规定执行。
A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.专用存款账户
D.一般存款账户
填空题
人民银行分支机构、银行应当结合实际，细化本-地区、本-单位企业银行账户业务应急预案，完善（），确保业务（）。
答案：业务应急处理机制；连续性
多项选择题
建立健全企业银行账户业务应急预案，明确各类突发事件防范措施和处置程序，责任到岗到人，确保突发事件（）。
A.有效应对
B.及时上报
C.及时处理
D.快速响应
填空题
各省（区、市）、深圳市人民银行分支机构应结合本地实际，完成取消（）可准备工作后组织实施。
答案：企业银行账户许
填空题
在（）可控前提下，减轻银行报送资料等方面负担，优化对银行服务。
答案：风险
问答题
取消了“单位基本账户开户许可证”核发，那开立一般户等需要用到“单位基本账户开户许可证”的银行业务时，如何操作？
答案：在柜面开立企业基本存款账户成功后，银行除提供“账户查询密码”外，还会提供“基本存款账户编号”，该编号可代替原基本存款账户...
填空题
试点地区人民银行分支机构对银行为企业开立基本存款账户由核准制调整为（），不再核发基本存款账户（）。
答案：备案制；开户许可证
单项选择题
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的跨境款项划转。
A.20；2
B.20；1
C.10；1
D.10；2
填空题
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与（）、（）等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。
答案：洗钱；恐怖融资；可疑交易报告
单项选择题
试点地区银行为企业开立基本存款账户后应当立即至迟于当日19：00前将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在（）个工作日内将开户资料复印件或影印件报送人民银行当地分支机构。
A.1
B.2
C.3
D.4