银行业中级资格考试公司治理、内部控制与合规管理章节练习(2019.01.10)

单项选择题
在商业银行的公司治理中，（）对高管层实施监督。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.银监会
多项选择题
商业银行内部控制应当遵循的基本原则有（）。
A.前瞻性原则
B.全覆盖原则
C.制衡性原则
D.相匹配原则
E.审慎性原则
单项选择题
商业银行监事会例会每年至少应当召开（）次。
A.一
B.两
C.三
D.四
单项选择题
（）是指银行通过特殊目的实体或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家运营时，董事会和高管层应理解此类营运活动的目的、组织架构和特有的风险，并采取相应措施对已经识别的风险进行缓释。
A.了解你的组织架构
B.了解你的业务
C.了解你的风险
D.了解你的竞争对手
单项选择题
资金管理的核心是建设（）。
A.内部资金转移定价机制和全额资金管理体制
B.外部产品定价机制和份额资金管理体制
C.内部资金转移定价机制和份额资金管理体制
D.外部产品定价机制和全额资金管理体制
单项选择题
商业银行（）的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的3倍以内确定。
A.全体员工
B.主要负责人
C.理财经理
D.基层人员
多项选择题
商业银行的内部控制措施包括（）。
A.针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程
B.建立健全内部控制制度体系
C.形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线
D.严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整
E.建立有效的核对、监控制度
多项选择题
商业银行内部控制的原则有（）。
A.局部性原则
B.重要性原则
C.制衡性原则
D.适应性原则
E.成本效益原则
单项选择题
以下不属于商业银行类型划分方式的是（）。
A．从企业法人角度划分
B．从内部管理模式划分
C．从盈利能力划分
D．从会计角度划分
多项选择题
银行业作为一个较强规模效益的行业，其规模效益体现在（）。
A.收入
B.客户规模
C.市场份额
D.存贷款规模
E.资产规模