银行业中级资格考试公司治理、内部控制与合规管理章节练习(2018.06.14)

判断题
董事会应具备持有（包括通过培训获得）履职所需的资质，清楚了解其公司治理中的职能，有能力对银行各项事务作出稳健客观的决策。
答案：正确
单项选择题
董事会对（）负责。
A.监事会
B.股东大会
C.高级管理层
D.合规部门
多项选择题
下列关于商业银行股东大会的说法，错误的有（）。
A.是股东参与银行重大决策的一种组织形式
B.股东大会会议包括年度会议、季度会议和临时会议
C.是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所
D.年会应当由董事会在每一会计年度结束后三个月内召集和召开
E.股东大会议事规则由商业银行董事会负责拟定，并经股东大会审议通过后执行
多项选择题
内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施包括（）。
A.信息系统
B.岗位设置
C.授权管理
D.内控制度
E.外包管理
多项选择题
商业银行内部控制的原则有（）。
A.局部性原则
B.重要性原则
C.制衡性原则
D.适应性原则
E.成本效益原则
单项选择题
20世纪90年代初，以客户为中心的（）基本形成，并在随后的时间里迅速发展，成为全球银行业组织构架的主流模式。
A.总分行型组织构架
B.事业部型组织构架
C.矩阵型组织构架
D.统一法人制组织构架
单项选择题
高管层应在（）的指导下确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍／偏好和各项政策相符。
A.监事会
B.股东大会
C.银监会
D.董事会
判断题
基本薪酬按月支付，应根据薪酬月度总量计划和分配方案支付基本薪酬。
答案：错误
判断题
高管层应在监事会的指导下确保银行业务活动与监事会审核通过的经营战略、风险容忍/偏好和各项政策相符。
答案：错误
单项选择题
董事应具备并持有履职所需的（），清楚了解其在公司治理中职能，有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策。
A.经验
B.个人素质
C.专业技能
D.资质