反洗钱考试反洗钱考试综合练习章节练习(2018.01.29)

单项选择题
中国人民银行及其分支机构在评估中发现金融机构，违反反洗钱规定事实清楚，证据确凿并应给予行政处罚的，应按照《中国人民行政处罚程序规定》的规定办理，需要进一步收集证据，应进行（）。
A.现场检查
B.书面核实
C.非现场检查
D.走访金融机构
单项选择题
总行业务管理员于数据报送日（）登陆中国反洗钱监测分析系统查看数据报送回执。
A.当日
B.次日
C.当月
D.当季
单项选择题
华夏银行反洗钱条线内建立举报制度，各级员工凡发现银行员工存在反洗钱违规现象，均可直接向（）报告。
A.行长
B.董事会
C.总行反洗钱领导小组
D.总行反洗钱工作办公室
问答题
现场检查意见书的内容包括什么？
答案：
检查情况、检查评价、改进意见与措施。
多项选择题
交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。
A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式
多项选择题
《中华人民共和国反洗钱法》明确了金融机构反洗钱义务，即金融机构应当（）
A.建立客户身份识别制度
B.建立大额交易报告制度
C.建立可疑交易报告制度
D.建立客户身份资料和交易记录保存制度
填空题
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。
答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
问答题
反洗钱培训工作中重点培训人员有哪几个层次？
答案：反洗钱培训工作针对不同人员分层次开展，重点做好对高管人员（部门主管以上）、反洗钱管理人员和基层柜台人员三个层次的培训工作...
判断题
对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
答案：正确
单项选择题
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示（）和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（）。
A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》
B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》
C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》
D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种