反洗钱考试金融系统反洗钱知识章节练习(2017.01.29)

多项选择题
反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存
问答题
反恐融资“9项特别建议”的主要内容？
答案：批准和实施联合国相关公约和决议；将恐怖融资和相关的洗钱行为定为刑事犯罪；冻结和没收恐怖主义资产；报告与恐怖主义相关的可疑...
多项选择题
以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
单项选择题
短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5
B、10
C、15
D、20
填空题
金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。
答案：枢纽
多项选择题
反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损
问答题
美国们970年银行保密法》建立了什么制度？
答案：
建立了现金交易报告制度。
判断题
反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
答案：正确
判断题
封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
答案：正确
问答题
通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。简述在本案中我们应吸取的教训
答案：
保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。