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单项选择题
理财规划步骤中的第二个步骤:收集客户的信息.为了帮助客户明确自己的真正目标,价值观,期望和优先顺序,要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧.以下哪个问题被设计成能发现客户情感上及态度上的事实情况?()
A·当你和你配偶在65岁退休时,你觉得你们需要多少退休收入比较理想?
B·你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗?
C·你认为当你过世后,你女儿继承了家族生意,而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗?
D·你每个月的生活费用是多少?
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单项选择题
小李在内地的市区商业中心附近购买了一套住房用于出租,每年年初收取租金。过去每年的租金都以10%以上的速度增加,但因为楼盘供应增加,今年的租金只有1万元,仅比去年增长了6%。他相信未来3年仍然会保持6%的增长,3年后的房产市价将达到当年租金的20倍,房屋在年底出售。假设小李要求的收益率为10%,请问该住房目前合理的价格是多少?()
A20.35万元
B20.79万元
C23.80万元
D19.78万元
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单项选择题
金融理财师应当告知客户在选择理财方案时需考虑下列因素,这些因素包括哪几个方面()
①关于未来个人状况和经济环境的假设
②方案中各项内容的相互依赖性
③方案的优势和劣势
④方案所面临的风险
⑤方案对时间的敏感性。
A·12
B·234
C·1234
D·12345
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单项选择题
下面关于“个人理财规划过程”的六个基本步骤正确排序为:()
1)收集客户信息
2)制定并向客户提交个人理财规划方案
3)分析和评估客户当前的财务状况
4)监控个人理财规划方案的执行
5)执行个人理财规划方案
6)建立和界定与客户的关系
A·163245
B·162354
C·613254
D·612345
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单项选择题
有关CFP的执业标准,理财规划顾问要对客户揭露的事项有哪些?()
1)重大利益冲突
2)收取报酬的方式
3)与推荐的其它专业人士的关系
4)自己的投资组合
A·13
B·12
C·123
D·1234
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单项选择题
某日,英镑1年期无风险利率为4%,美元1年期无风险利率为2%,即期汇率为1英镑=1.4美元,而1年远期汇率为1英镑=1.6美元。第二天,美元1年期无风险利率调低至1%。假设1年远期汇率不变,根据利率平价,即期汇率应变为()
A1英镑=1.6314美元
B1英镑=1.4416美元
C1英镑=1.6475美元
D1英镑=1.5538美元
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