A.产品属性
B.业务流程
C.系统控制
D.岗位配置

A.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照公司反洗钱法律义务要求识别客户身份。
B.公司在办理业务时能够及时获得客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
C.公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。
D.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构应按照公司要求开展反洗钱大额交易和可疑交易识别工作。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

A.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。
B.进一步深入了解客户资金来源、资金用途、经济状况、任职公司经营状况等信息。
C.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。
D.每半年开展一次定期审核。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B.客户行为或者交易情况没有出现异常。
C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
E.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构行政调查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

A.根据公司客户身份识别要求，收集相关客户信息；针对销售环节未完整准确采集或录入导致的客户实际身份信息与核心系统不一致、纸质投保单信息与核心系统不一致、后续业务环节无法获取客户完整的反洗钱身份识别相关材料等问题，负责重新采集并发起信息批改或维护。
B.在销售活动中，关注客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关，如发现异常情形，将发现的线索随业务资料提交业务管理部门。
C.负责按反洗钱牵头部门提出的培训要求组织对所辖条线人员及其管理的销售人员、代理机构进行反洗钱宣导培训，并作好相关工作记录档案的建立和留存。
D.协助配合对该部门和条线的反洗钱检查与考核，对发现问题进行整改并跟进整改情况。

A.落实公司反洗钱工作领导小组及工作组的要求，协调相关部门开展反洗钱工作；
B.组织编写或修订公司反洗钱内控制度，评估公司反洗钱操作规程的完整性和有效性；
C.组织反洗钱信息系统的需求提出、测试验收和推广上线工作；
D.组织、指导、监督各级公司反洗钱履职工作包括客户身份识别、客户风险等级管理、大额交易和可疑交易报告、信息管理、反洗钱自查自纠、宣传、培训与考核等；

A.反洗钱组织架构
B.制度建设
C.业务流程
D.技术系统改造

A.授权风险管理委员会对公司洗钱风险管理进行日常监督，评价高级管理层的反洗钱履职情况
B.监督高级管理层及其成员有效履行洗钱风险管理职责并提出意见与建议
C.听取反洗钱审计/检查工作报告
D.关注重大合规性缺陷和风险性问题，督促整改措施落实及问责

A.预防洗钱和恐怖融资活动
B.维护金融秩序
C.打击恐怖主义
D.遏制洗钱犯罪

A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.洗钱风险评估及客户风险分类管理
D.大额交易和可疑交易的识别和报告
E.重大洗钱案件应急处置
F.消费者权益保护