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判断题

客户是指在交通银行预留印鉴的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户和自然人。

参考答案:

判断题

印鉴卡领用、缴回、注销、保管及调阅等业务无需在监控范围内进行操作。()

参考答案:

判断题

保证金款项处理包括保证金存入、锁定、修改、追加、解锁、转出及扣划。

参考答案:

判断题

已在交行开立结算账户并预留印鉴的客户开立保证金账户还需预留印鉴。

参考答案:

判断题

保证金存入、追加及转出客户不能通过企业网银、企业手机银行等电子渠道处理,只能在柜面进行处理。

参考答案:

判断题

保证金账户是指银行为保管出质人以提供质押担保或债务备偿为目的而缴存的货币资金所开立的特定账户。

参考答案:

多项选择题

A.负责结合业务或产品特征明确保证金管理、使用及风险控制的具体要求
B.负责牵头完善业务系统中涉及保证金处理的相关功能并做好相关培训工作,指导分行有序开展业务
C.负责指导分行相关条线协助营运条线开展保证金账户的开立、清理、检查、对账等工作
D.负责及时反馈业务或产品处理中遇到的保证金相关问题,并明确相应业务管理要求

多项选择题

A.制定对公保证金业务管理办法及营运条线操作规程
B.负责对保证金整体业务流程进行整合
C.根据预财部制定的会计核算规则实施核算落地

多项选择题

A.活期存款保证金
B.定期存款保证金
C.通知存款保证金

多项选择题

A.信用证保证金、保函保证金
B.银行承兑汇票保证金、衍生金融产品交易保证金
C.贵金属交易保证金、外汇交易保证金
D.贸易融资保证金、旅行社质量保证金等类型

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