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多项选择题
A.多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制，身份信息相同或相似。例如，多名个人住址、联系方式、工作单位相同或相似，代理人相同等
B.公司名称多含科技、网络、信息、电子、贸易、人力资源、计算、云等字眼
C.团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
D.部分团伙网上银行用户名设置具有明显规律。例如，设置为"字母+数字编号"或"字母+手机号"等
多项选择题
A.从交易模式看，团伙公司账户接收需求方对公账户转入的资金，经过多次分拆、汇集后，转入需求方指定账户或取现
B.从交易金额看，部分账户单笔交易发生额为万元的倍数或接近整万元金额。例如，29999元、39999元、49999元等
C.从交易对手看，部分团伙账户与外籍人士、地下钱庄活跃地区交易对手频繁发生资金往来，与个人背景和公司背景不符
D.从交易备注看，备注信息通常出现币种、数字或标明换汇用途的字样，部分备注信息出现行话暗号
多项选择题
A.存取款人行为可疑，故意回避银行的身份识别或核查。例如，使用ATM 自助设备时故意遮挡面容
B.办理柜面无卡存现交易时，常常不能正确或完整填写入账户名
C.使用亲属或关系密切人账户收付毒资
D.账户使用寿命较短，更换频繁
多项选择题
A.利用金融业务洗钱，包括广泛使用各类银行业务掩饰隐瞒赃款，部分案件还涉及证券、保险业务。如利用电汇、银行卡、网上银行等金融业务转移赃款；利用关系密切人密名义开立账户，将赃款分散转移；将赃款用于购买金融机构发行的各类理财产品等
B.投资入股公司洗钱，包括本人在利益相关公司入"干股"或匿名持股，利用近亲属或密切关系人持有利益相关公司股份等
C.通过购买或持有不动产洗钱，包括以本人名义持有外地房产、实际占有和使用他人房产、低价购买或高价出售房产赚取差价等
D.利用现金掩饰隐瞒赃款，如直接收受和使用现金，或收受现金并隐蔽保存
多项选择题
A.从公司名称看，公司名称中多带有投资咨询、财富管理、资产管理、科技发展、养老保险、交易所、基金管理、股权投资、金融服务、网络科技、电子商务等字眼，公司名称多显得高端前沿，较为吸引眼球
B.多家公司注册时间或开户时间较为集中，地址相同或相似，多家公司法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、联系人（授权办理业务人员）相同或存在交叉
C.在媒体、网站、推介会上公开宣传某项目或产品低风险、高收益，以低门槛为由诱惑社会公众参与
D.公司对外虚假宣传项目与银行合作或接受银行资金监管，托管等
多项选择题
A.单笔消费金额较大，与商户正常销售的商品交割差距较大，消费总额等于或接近信用卡限额
B.临近信用卡最迟还款日还款，账单日后1日至3日内再次满额消费，以最大限度利用免息期
C.短期内在距离较远的商户消费，有时甚至出现短期异地消费现象，与正常消费习惯不符
D.账户资金来源主要为商户、非银行支付机构转入款项
