（1）依法管理原则；
（2）合理适度竞争原则；
（3）自我约束和外部强制监管相结合原则；
（4）安全稳健与经济效益结合的原则。

（1）开户；
（2）委托；
（3）竞价成交；
（4）清算交割；
（5）过户。

（1）重合同、守信用；
（2）实事求是；
（3）主动、迅速、准备与合理。

包括：
（1）贷款风险的识别分析；
（2）贷款风险的评估；
（3）贷款风险的防范控制；
（4）贷款风险的回避、分散和转移。