（1）依法监管原则。这是金融监管最基本的原则，即一切金融市场活动必须符合金融法规和条例，禁止一切非法的交易活动，以保证金融市场安全健康的发展。依法监管原则具体包含两个层面：一是任何在金融市场活动的金融机构及参与者必须依法接受监管当局的监督与管理，不得以任何理由逃避或变相逃避监管。二是监管当局在依法行使自己监管权利与履行监管义务时，要严格按照法律所规定的程序规范办事，打击一切非法的市场交易活动，以确保金融市场体系的有序运行。
（2）“三公”原则。即金融市场上的一切交易活动都必须公开、公平、公正，使所有买者和卖者处于共同的条件之下，任何人都具有完全相同的机会。公开原则要求市场信息的公开化，包括经营者和监管者在内所有经营信息和监管信息都要透明，保证交易过程的信息披露与传递系统的准确与真实，以消除金融市场上因信息不对称、不完善而造成的负面影响，保护市场参与者的权利。公平、公正原则要求赋予金融市场参与各方在法律地位、交易机会、信息获取及违规处理等方面具有平等的地位和机会，以便参与者在同等的市场条件下展开竞争，保证他们的合法权益不受损害。
（3）自愿的原则。即金融市场上的一切金融活动必须遵循市场规则以及交易各方的需要进行，不允许以行政干预人为地强行交易，全力保护交易者的主观意愿和偏好。
（4）自我约束原则。又称自律原则，是一种将内部管理和外部监督与控制想结合的原则。即在加强政府主管机构对金融市场监管的同时，也要加强被监管者的自我约束、自我教育与自我管理。因为不论外部管理多么缜密严格，也只能是相对的，假如被管理对象不配合、不协作，而是设法逃避应付，那么外部管理也难以收到预期效果；反之，如果将全部希望放在被监管对象本身，则一系列不负责任的冒险经营行为和风险也难以避免。实践也证明，只有在市场参与者认真搞好内部管理与风险控制，自觉维护和遵守市场交易规则的基础上，金融市场的监管才能取得良好的效果。
（5）全面风险管理原则。全面风险管理原则是金融市场监管的新理念，也是当前国际金融市场监管发展的新趋势。在金融市场上，由于金融体系的内在脆弱性、金融主体行为的有限理性和金融资产价格的波动，使各种风险并不是孤立存在，而是相互联系、共同作用的，因而经营者和监管者在制定内部风险控制和外部监管指标时，既要考虑到当前的风险，也要对未来可能发生的各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等做出良好的预期。只有如此，才能保证金融市场的持续稳定和快速发展。