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判断题

住房反向抵押贷款相当于保险公司通过分期付款的形式,收买投保人的房屋产权,也被称为“倒按揭”。

参考答案:

判断题

确定退休的投资需求时不需考虑通货膨胀、投资报酬率等因素。

参考答案:

判断题

持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。

参考答案:

多项选择题

A. 家庭经营风险
B. 家庭成员去世的风险
C. 离婚或再婚的风险
D. 夫妻一方或双方丧失劳动能力的风险

多项选择题

A. 进取型
B. 均衡型
C. 轻度进取型
D. 中立型

多项选择题

A. 制定理财规划方案
B. 分析客户财务状况
C. 建立客户关系
D. 搜集客户信息

多项选择题

A. 退休年龄
B. 预期寿命
C. 退休基金投资收益率
D. 家庭结构

多项选择题

A. 遵守约定的原则
B. 遵守平等协商、和睦团结的原则
C. 遵守法律的原则
D. 遵守效率公平兼顾原则

多项选择题

A. 必须是公民死亡时遗留的财产
B. 必须是合法财产
C. 必须是公民个人所有的财产
D. 必须没有个人债务

多项选择题

A. 弹性化原则
B. 及早规划原则
C. 退休基金的收益化原则
D. 谨慎性原则

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