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判断题

在衡量家庭人身保险需求时,家庭需求法是指家庭主要收入来源者发生风险事故后,家庭为恢复或维持原有生活水准,需要多少钱。

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终身寿险产品通常主要是承担保险保障的风险为长寿风险。

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理财注重经济效益,追求个人和家庭资产的保值与增值。但保值是增值的前提,为客户建立一个能够帮助其安然面对大病、灾难、失业等各种意外情况的资金保障系统是理财的关键。

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在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划,从而达到财富的长期积累和保障的功能,这是现代理财理念最核心的思想。

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影响未来财富的关键因素,不是投资资金的多寡,而是投资报酬率的高低和时间的长短。因此,理财不是富人的专利。

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投资的过程中必然有投机的风险。理财则是基于科学的方法,理性权衡和分析风险与收益之间的关系,通过有效的管理投机风险,达到财富合理合法的增值与保障。

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相对于储蓄而言,理财在资产流动性、收益性、交易方式等方面有着很大的区别,内容更丰富,对风险的管理更全面,更能适应不同的经济环境与人生阶段的变化,满足更多样化的需求。

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当实现客户理财目标的途径不止一种时,有必要向客户介绍所有的备选方案及各自的优缺点。

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