保险代理人在保险人授权范围内开展保险活动，其行为的有关法律后果由保险人承担；保险经纪机构因过错给投保人和被保险人造成损失的，由其自身依法承担赔偿责任。

《关于推进投保提示工作的通知》要求，如果投保人在银行等兼业代理机构购买保险，销售人员应提醒投保人注意该产品属于保险产品，经营主体是保险公司，投保人不宜将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较。

保险公司开展电话销售的产品范围限于普通型人身保险产品，但连续经营电话销售业务两年以上，期间未受到金融监管机构重大行政处罚的，可以通过电话销售分红型人身保险产品。

电话销售系统对销售时间进行管理，根据不同地区、不同人群的生活习惯设置禁止拨打时间。除客户主动要求外，每日21时至次日9时不得呼出销售。

保险的行业特点和发展趋势要求保险销售逐渐走上专业化道路，业务员不仅应该掌握保险的原理与功用、保险市场行销、保险产品、保险合同及相关法律制度等保险专业知识，而且必须广泛地吸收各类新知识，如保险专业知识、家庭理财、财务风险管理、时势及重大新闻、休闲活动等，才能使销售工作顺利开展。

根据国际寿险行销研究协会的研究，保险业务人员与销售有关的技巧包括：沟通技巧、掌控状况的能力、人际关系技巧、时间支配的能力、伦理及专业的行为、对学习与应用程序以及处理事实及数字的能力、目标与成就的动机、市场潜力、独立与自信、专门保险知识以及开拓准客户的能力等共十一项内容。

优秀的保险营销人员，都是养成了良好工作习惯的人员。通过反复的培训与练习，使工作技巧内化成业务人员行为的一部分。对于营销员来说，良好的工作习惯包括：目标设定；经常拜访、寻找准客户；定期拟定工作计划及纪录；经常取得新的准客户资料；定时做工作评估。

一般新人进入公司以后需要先后经历创业说明会、职前教育、签约培训、在职训练等环节。这部分多是非制式课程，内容相对固定，形式相对稳定。

以供给导向式销售为基础，标准化个险销售流程包含以下环节：客户开拓、约访、挖掘保险需求、设计保险计划书、办理投保手续以及售后服务与客户再开拓。

人的感情和情绪是可以相互传染的，面谈过程中信心十足的情绪将会增加客户的信任感，而低落的情绪必然会增加客户的疑虑，不利于深入的沟通。营销员在面谈之前要做好“五心”准备：信心、诚心、热心、爱心和耐心。