A.递延年金保险 B.生存年金保险 C.终身年金保险 D.分红型年金保险
A.死差益=（实际死亡率–预定死亡率）×风险保额 B.利差益=（实际收益率–预定利率）×责任准备金总额 C.费差益=（预定费用率–实际费用率）×保险费 D.利差益=（实际收益率–预定利率）×风险保额
A.①②③④ B.①②③ C.①③④ D.①②④
A.终身寿险具有储蓄性 B.当期假设终身寿险是用最当前的市场利率和死亡率调整保单的现金价值以及每期应缴保费的非分红终身寿险 C.终身寿险保单持有人通常可以以保单为质押向保险公司申请保单抵押贷款 D.对于附保单抵押贷款的终身寿险，在贷款未还清之前，如果保单持有人提出退保，就要从现金价值中扣除未还清贷款余额，而如果被保险人死亡，则不必从保险金额中减去这一数额
A.保险期间是固定的 B.保费相对低廉 C.没有或只有较低的现金价值 D.预定利率对产品定价影响很大
A.人身保险产品监管的最终目标是保证保险功能的有效实现 B.维护保险体系的安全与稳定是人身保险产品监管的目标之一 C.维护全行业利益是人身保险产品监管的首要职责 D.人身保险产品监管要维护公平的经营环境
A.①②③④ B.①②③ C.②③④ D.①③④
A.充足性 B.公平性 C.可行性 D.利润最大化
A.确定年金 B.生存年金 C.有最低保证的生存年金 D.递延年金
A.所有盈余 B.投资盈余 C.可分配盈余 D.死差益、利差益、费差益
A.从理论上理解，“全差分红”最为公平合理 B.“三差分红”比“两差分红”分得多 C.利差是指保险公司的实际经验投资收益率与定价时预定利率之偏差 D.合同终止、资产增值等利润来源的非主要因素一般统称为“其他差”
