（1）客户填写“中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书”连同个人结算账户卡/折交柜员。对变更有效身份证件的，须附新有效身份证件以及户籍部门的相关合法证明原件；
（2）柜员审核无误后，输入相关信息，客户输入密码。系统回显客户资料，柜员输入变更信息，本交易需经营业主管授权；
（3）打印“中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书”，经客户签字确认后，加盖章戳，将客户联及个人结算账户卡/折和有效身份证件交还客户。对变更有效身份证件的须留存相关证明（原件或复印件）。