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判断题

筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。

参考答案:

多项选择题

A.确认受访人是否为投保人本人;
B.确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名;
C.确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容;
D.确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间;
E.确认投保人是否知悉退保可能受到的损失;
F.确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利;
G.采用期缴方式的,确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率;

判断题

保险公司委托保险代理机构开展电话销售业务,应提前向保险代理机构呼出地保监局备案,并告知受话地保监局。

参考答案:

判断题

保险公司终止委托保险代理机构电话销售的,应在终止合作前15个工作日向电话销售中心所在地保监局备案,并提交妥善的后续业务处理方案。

参考答案:

多项选择题

A.保险公司及保险代理机构用于开展电话销售业务的统一专用号码;
B.通过电话销售的产品信息,包括产品名称(宣传名称)、条款、产品说明书(如有)等;
C.委托开展电话销售业务的保险代理机构名称、合作期限、销售区域等;
D.消费者投诉维权途径;
E.客户投诉举报电话

多项选择题

A.应对电话销售人员统一进行岗前和岗中的培训教育,培训内容应至少包括业务知识、法律知识及职业道德等;
B.应按照有关规定,对销售分红型人身保险产品的电话销售人员进行专门培训;
C.应由保险公司总公司统一设计制作电话销售人员培训材料,保险代理机构、电话销售中心不得擅自修改培训材料内容;
D.应建立健全电话销售人员销售资质认证体系、销售品质考核制度和培训档案管理制度;

多项选择题

A.设立申请书,应包括机构名称、拟设立地、销售区域等;
B.偿付能力符合条件的说明;
C.电话销售中心设立的可行性论证报告,包括拟设机构3年业务发展规划、电话销售系统建设规划、电话销售业务管控体系及主要制度等;
D.受到行政处罚或者立案调查情况的说明;
E.拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料;

判断题

保险销售从业人员个人可以随机拨打电话约访陌生客户,或者假借公司电话销售中心名义约访客户。

参考答案:

多项选择题

A.配备专业、完备的电话销售系统,通过该系统实现自动拨号、电话呼出、录音质检、实时监听、客户信息管理、销售活动管理、号码禁拨管理等功能;
B.建立必要的组织机构和完善的电销业务管理制度;
C.具有合法的运营场所,安全、消防设施符合要求;
D.中国保监会规定的其他条件;

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