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判断题

银行对涉及恐怖活动资产冻结完成后,除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外,所涉及分支行应当及时告知客户,并说明采取冻结措施的依据和理由。

参考答案:

判断题

商业银行营业机构在同一行政区划内变更营业场所,但不变更机构名称的,不需要更换金融许可证。

参考答案:

判断题

合规文化倡导“合规从高层做起”和“合规人人有责”,鼓励员工主动合规尽责。

参考答案:

判断题

个人理财销售人员需具备相应销售资格,并应在销售具体产品前应接受有关产品的相应培训,未接受培训的不得销售该产品。

参考答案:

多项选择题

A.严格认定条件
B.严肃追究责任
C.逐级申报和审核,集中审批
D.对外保密
E.账销案存

多项选择题

A.中期业绩报告/预期中所示的公司业绩或财务情况持续下滑
B.出现异常的账户表现,如频繁超额和(短期)逾期
C.出现可能对借款人的信用度产生严重影响的一次性/重大事件,如并购、撤资、大额固定资本支出
D.由于行业发展对借款人的表现和偿付能力造成影响

判断题

客户经理应恪守客户资料保密职业操守,不得不经授权或允许随意向第三方泄露客户信息。

参考答案:

判断题

在审核银行承兑汇票申请文件时,需审核材料的真实性、有效性及相关内容的一致性。银行承兑协议的内容必须完整,清晰。如若协议内容有不清楚或不完整之处,应及时向申请人澄清或要求申请人对协议作出相应的修改。

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