A.有广泛的零售客户基础的银行通常要满足合同义务与客户行为特性之间的差异，而不是简单对关系的考虑
B.吸引和经常保留零售客户包括提供商业信贷产品，其特点与批发市场产品十分相似
C.零售产品的价格往往有较少的营销的考虑，更与当时银行间市场的价格挂钩
D.零售客户的行为明显违反了合同义务，因为这些合同通常提供具误导性的对实际义务性质的陈述

A.市场风险，信用风险和操作风险是完全相关的，这保证可以简单加总其经济资本
B.在实践中，估算风险类别的相关度是非常困难的。因此简单相加各类风险可以获得保守的估计
C.监管机构要求银行加总跨市场风险，信用风险和经营风险的经济资本
D.由于市场风险，信用风险和操作风险是显著不同的风险度量，计算各种类型的经济资本对银行没有分散风险的好处

A.第2天
B.第2天和第3天
C.第3天
D.第1天，第2天和第3天

A.100％
B.250％
C.500％
D.1250％

A.当地市政基本财政状况的变化
B.在一个内部评分模型中对各种非评级产品的级别进行更改
C.在相应信用评级，信用等级或信用评分没有变化时，要改变价格
D.贷款回收率的变化是一个经济指标的函数

A.在账户违约时，通过把资金从这些存款账户转移走，补偿性余额将抵消银行的风险敞口
B.由于补偿性余额不能在短时间内被取出，如果有的话，他们不被视为交易账户和有能力为银行提供了稳定的资金，从而减少依赖较为波动的外部银行间的资金来源
C.补偿性余额增加银行债务人的违约的预期损失率，改善资本结构，资产类型和避免延迟付款
D.由于补偿性余额减少借款人的贷款额，贷款的收益回报的增加，进一步扩大银行的利差和盈利能力

A.银行账户
B.银行交易帐户
C.A和B

A.借款人欠款不还
B.主权国家债务完全违约
C.房价下跌贷款按揭人无意还贷
D.发放假按揭贷款造成损失

A.在公布BASEL Ⅱ之前，为保证该协议能产生积极的影响，委员会采用了征求意见的做法
B.征求意见阶段包括了一系列的定量研究
C.委员会为BASEL Ⅱ的发布一共发布了三次征求意见稿
D.第三次定量影响研究是建立在精确计量的基础上的

A.对银行帐户特定利率风险进行检查
B.处理正在显现的风险所要采取的早期行动
C.超过根据支柱1计算的最低水平的其他资本要求
D.对交易帐户的风险进行适时监控

A.银行帐户的利率风险
B.交易帐户的利率风险
C.信用风险
D.操作风险