工行“汇市通”为T+0交易，每日交易次数不限，投资更为灵活。

循环额度与最高额担保项下其他贷款余额之和，不得超过借款人的授信额度。

业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。

由于电话营销为非面对面接触营销，在实施该种方式的接触营销时，应特别注意电话外拨人员的话术培训，切忌让客户感到自身隐私受到干扰。

与客户见面是接触营销的第一步。

在与待跟进优质客户的面对面接触营销中，理财经理应有效控制时间，及时促成交易，提高工作效率。在提高营销业绩的同时，也尊重了客户的时间，增强客户对工行高效工作的印象。

“储蓄异地通”是指个人客户凭工行灵通卡、理财账户卡，客户若办理异地5万元以上的大额储蓄存款业务、异地口头挂失业务、异地“无磁”业务时，不须向银行提交本人的有效身份证件；若委托他人代为办理，应同时提交代理人的有效身份证件。

“利添利”账户理财业务客户的对象可以是单位，也可以是个人

“给予清楚说明”是优质服务的基本要求之一。

“理财金账户”客户的优先、优惠服务在中国仅限于大陆地区。