A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.合规管理部

A.银监会
B.人民银行
C.股东会
D.董事会

A.“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
B.“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
C.“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”
D.“本人已充分了解并清楚知晓本产品的风险，并允许商业银行按授权投资方向、范围或方式运用资金”

A.书面许可
B.口头许可
C.电话通知
D.事先约定

A.等于
B.不高于
C.不低于

A.证收益理财计划的起点金额，人民币应在1万元以上，外币应在1千美元（或等值外币）以上
B.商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试
C.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点
D.商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度，保证商业银行代理客户的投资活动符合与客户的事先约定

A.风险管理部门
B.合规管理部门
C.业务管理部门
D.内部监督部门

A.2005年3月21日
B.2005年6月21日
C.2005年6月24日
D.2005年9月24日

A.商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性
B.商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。
C.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D.商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

A.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次
C.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录