A.信用风险管理和控制政策
B.信用风险管理的组织结构和职责划分
C.计算风险权重时使用外部评级公司的名称、依据和一致性
D.信用风险暴露期末数
E.不良贷款的期初数、期末数

A.实收资本或普通股
B.资本公积
C.盈余公积
D.未分配利润
E.少数股权
F.一般准备

A.检查汇出行办理退汇是否符合规定，手续是否完备
B.检查汇出行办理退汇是否有原信汇、电汇回单
C.检查汇入行对收款人拒绝接受的汇款，是否立即办理退汇
D.检查转汇的款项是否违反规定更改了用途和收款人名称

A.业务复杂性
B.业务规模
C.业务市场份额
D.利润贡献度
E.管理和控制能力

A.最低资本要求
B.监管当局的监督检查
C.市场约束
D.风险计量的标准法和内部评级法

A.各项商品净头寸的绝对值之和乘以10%
B.各项商品净头寸的绝对值之和乘以15%
C.各项商品总头寸之和乘以3%
D.各项商品总头寸之和乘以5%

A.社区银行风险为本的监管框架
B.大型银行风险为本的监管框架
C.中小银行风险为本的监管框架
D.股份制银行风险为本的监管框架

A.出票人
B.背书人
C.承兑人
D.保证人

A.与被监管机构管理层直接讨论问题
B.了解管理层对机构业务状况及前景的看法
C.了解管理层如何管理和控制机构的运作
D.帮助监管机构确立现场检查的重点
E.研究内部控制方面存在的问题

A.评估商业银行有关贷款损失准备金的政策、程序和内部控制是否充分、完整，是否在实际中得到了贯彻执行
B.评价商业银行贷款风险分类制度的有效性和商业银行内部稽核部门检查其贷款损失准备金的覆盖面和充分性
C.评价遵守国家有关贷款损失准备金的政策、规定的执行情况
D.评价商业银行贷款损失准备金总量是否充分及其对资本充足性的影响

A.易于查询
B.所有相关岗位都能得到有效版本
C.定期评审，必要时予以修订并由授权人员确认其适宜性
D.留存的档案性文件和资料应予以适当标识