A.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
B.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核
D.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

A.先扣账
B.后发报（包括返回借记回执）
C.不得透支
D.严禁银行垫款

A.缴纳交通罚款的存折账户
B.养老金存折账户
C.抚恤金存折账户
D.用于偿还个人贷款的存折账户

A.派驻业务经理作为全行内控管理手段之一，在新线下的操作风险管控中发挥着尤为重要的作用
B.派驻业务经理发挥“第一时间、第一现场”的内控作用
C.派驻业务经理发挥“落实制度、规范操作、业务辅导”的作用
D.派驻业务经理发挥“评估流程、反馈信息、识别风险”的作用

A.柜台人员需检查卡背面是否已预留姓名，如果没有则请客户先在卡背面签名再办理业务
B.柜台人员需核实持卡人出示的身份证件上姓名是否与卡面凸印的姓名相符
C.可以分单交易，大额取款必须根据零售柜员权限设置通过主管授权完成交易
D.柜台人员需认真核对客户签名是否与卡背面预留签名相符

A.亲见签名
B.亲自审查
C.亲见客户
D.亲见证件

A.如收款人账户余额不足，汇出行应及时冻结收款人账户余额，并通知汇入行
B.如收款人账户当前处于冻结、销户等异常状态，汇出行须及时通过汇入行联系收款人采取相应补救措施
C.对于非当日错账且已解付的，汇出行应及时联系收款人或通过汇入行联系收款人，请收款人前来主动将错账款项从其账户划出
D.对于非当日错账且尚未解付的，汇出行应联系汇入行，要求其按照汇入行主动退汇方式办理

A.资金借贷
B.融资担保
C.商务联谊
D.集资经商

A.名章
B.重要空白凭证
C.业务印章
D.有价单证

A.专匣保管，固定存放，人离章锁
B.非营业时间必须将运营印章入库或锁于保管箱柜中
C.不得私自授受运营印章
D.非业务经办人员严禁使用运营印章

A.做好对交处理柜员的培训和指导工作，确保交易处理柜员切实领会通知中相关事宜，并严格按相关制度处理业务交易
B.认真核对系统摘要信息是否与真实业务背景、原始凭证一致
C.检查系统摘要是否按规定要求的栏位、长度录入
D.发现问题，及时纠正