多项选择题X 纠错
A.通过核心银行系统400、440交易查询账户状态
B.通过29174交易查询与该账户关联的重要空白凭证状态
C.通过29163交易收回所有该账户下的重要空白凭证(留一张做销户用),对未使用重要空白凭证进行销号处理,使用29167交易将客户自行作废的重要空白凭证修改为外部作废
D.如有未退回的未用空白重要凭证,存款人必须向开户行提交正式公函,声明由此引起的一切损失由存款人自行负责,并在声明中注明未退凭证种类及号码
你可能喜欢
多项选择题
A.对于日终余额为0类的产品,每日营业终了时,通过BANCS20400、20490交易,确保该类账户当日余额结0
B.对于建卡类产品,可通过运营监控服务平台每天查询账户挂账时间,对于超过合理挂账期限的资金及时转销
C.仅限所在机构操作类产品,指定人员在每日营业终了时,逐笔核对账户交易流水与业务凭证是否一致,不一致则及及时查找问题并于当日解决
D.外围系统调用类产品,应指定人员每天利用外围系统出具的业务报表,与BGL账户余额进行核对,确保账账相符
多项选择题
A.将保证金账户视为一般结算账户使用
B.串用、挪用或出租、出借保证金账户
C.违规调出保证金账户资金用于理财等
D.利用保证金账户为出质人逃避债务
多项选择题
A.对于每日余额应为零的账户,检查当日余额是否结零
B.对于每日余额不为零的账户,检查余额方向是否存在异常
C.检查BGL账户余额是否存在异常波动
多项选择题
A.BGL账户金融类交易核准时,检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
B.对于当日余额必须为零的BGL账户,检查余额是否结零
C.对于带销账码的BGL账户,检查是否存在错销账现象
D.定期对机构进行交易处理的BGL账户挂账情况进行核对。对于长期挂账的BGL账户,业务经理应监督每笔挂账的时间、原因、机构、金额等内容,督导相关人员查明原因,尽早核销挂账
多项选择题
A.“020400-BGL账户查询(提示)”用于查询账户信息(如账户余额、是否带销账码等)
B.“020450-BGL账户交易流水查询”用于查询某账户指定交易日期的交易情况
C.“020430-销账码查询”用于查询除暂付款类BGL账户以外,其他带销账码账户的挂销账情况
D.“020490-BGL账户余额查询”用于查询某指定机构下某个产品大类下全部BGL账户的余额,或者全部余额不为零的BGL账户的余额,并可选择一个账户,联动进入“020450-BGL账户交易流水查询”,查询交易明细