多项选择题X 纠错
A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时
B.对公客户办理代发工资时
C.对公客户办理转账汇款业务时
D.为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万无以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务
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多项选择题
A.加强POS机办理、开通和使用管理
B.加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能
C.定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景
D.对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访
多项选择题
A.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
B.适当延长客户身份资料的更新周期
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.适度提高交易监测的频率及强度
多项选择题
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D.适当延长客户身份资料的更新周期
多项选择题
A.客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一
B.对私客户的代理协议可不限于书面合同
C.确认代理关系有起点金额要求
D.高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同
多项选择题
A.应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料
B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
多项选择题
A.N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份证办理业务
C.N银行应联系林某和徐某，核实二人确实授权王某代理开户，并留存电话记录等相关资料
D.N银行柜面人员应核对王某的居民身份证，进行联网核查，并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码
多项选择题
A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的
C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务
D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
多项选择题
A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的
B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
多项选择题
A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D.关联企业之间的大额异常交易
