多项选择题X 纠错
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D.适当延长客户身份资料的更新周期
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多项选择题
A.客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一
B.对私客户的代理协议可不限于书面合同
C.确认代理关系有起点金额要求
D.高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同
多项选择题
A.应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料
B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
多项选择题
A.N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份证办理业务
C.N银行应联系林某和徐某，核实二人确实授权王某代理开户，并留存电话记录等相关资料
D.N银行柜面人员应核对王某的居民身份证，进行联网核查，并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码
多项选择题
A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的
C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务
D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
多项选择题
A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的
B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
多项选择题
A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D.关联企业之间的大额异常交易
多项选择题
A.收益最大化
B.效益优先化
C.行业特点、客户范围
D.业务类型、经营规模
多项选择题
A.通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”
B.灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注
C.通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得
D.通过进出口贸易掩盖非法所得
多项选择题
A.大量使用网上银行、公转私业务
B.通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得
C.资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳
D.公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符
