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判断题

反洗钱是金融机构的全员性义务。

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金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时,应建立完整的“客户身份基本信息”,但职业、国籍信息,可以不去了解。

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个人代理他人办理借记卡的,无须填写“代办理由”。

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采取批量开卡方式的企业,对员工身份的真实性不承担责任。

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如客户为政府机关、事业单位客户,应要求登记控股股东或者实际控制人。

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反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

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只有当客户有业务需要办理时,才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。

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客户身份证件或身份证明文件一旦过期后,客户之前的业务委托也随之无效。

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反洗钱只是柜面内勤人员的义务,跟信贷外勤人员无关。

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自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限,无关紧要,金融机构可以不去了解。

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