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判断题

票据付款人及其代理付款人以恶意或者重大过失付款的,应当自行承担责任。

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判断题

对于制作精良的“克隆”票据,银行柜员需在紫外线光下或甚至借助刑事技术鉴定手段才能鉴别。

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现有体制下,基层经营机构追求业绩和合规经营很难实现“共赢”。

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银行需要建立有效机制对支行领导日常经营的合规风险进行把控。

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在缺乏有效的制度和手段对支行行长权力进行制约的情况下,行长很可能为个人或支行利益而越权经营,而这属于银行外部监管问题

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支行行长作为经营机构的领导者,应切实履行对机构内员工的监督管理义务。

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银行一般能实现个人账户在各大银行活动的监控。

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在授信企业在多家银行多头开户的情况下,银行只需要对企业最大的银行账户进行分析。

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对受信企业在他行贷款逾期的,银行应扩大其授信额度。

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受托支付时,银行要求企业提供贸易合同等用款凭证。

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