A.15.8639万元；35.8639万元
B.15.8639万元；30.8831万元
C.30.8831万元；15.8639万元
D.35.8639万元；15.8639万元

A.495065.57
B.496715.79
C.570251.97
D.568357.45

A.495065
B.496715
C.661865
D.568357

A.较低
B.较高
C.较为平均
D.无规律

A.社会养老金
B.家庭存款
C.企业年金
D.商业保险

A.退休金数量、退休年龄
B.退休年龄、退休后的生活方式和水平
C.退休后消费支出结构、退休年龄
D.退休后收入来源、退休后生活质量要求

A.上升；实际
B.上升；名义
C.下降；实际
D.下降；名义

A.更多
B.更少
C.不变
D.不确定

A.5％
B.8％
C.9％
D.10％或7％

A.投资规划
B.退休养老规划
C.风险管理规划
D.银行储蓄存款规划

A.退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分
B.预期寿命的延长，凸显了退休养老规划的必要
C.合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平
D.社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金