问答题X 纠错

当银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑时，该怎样上报可疑交易？

参考答案：首先对账户进行分析，如果账户现金收付情形可疑，应按可疑交易上报，上报时应填写“可疑交易填报工具”。每月月初由一类支行、直属支行汇总上报总部反洗钱工作办公室。
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问答题

金融机构发生短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的业务时，应当按照大额交易上报吗？

参考答案：否。应当按可疑交易上报。
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问答题

贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，是否应提高警惕，并按哪种交易上报？

参考答案：

必须对此种情况提高警惕，并按可疑交易上报。

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问答题

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，是否必须按大额交易上报？

参考答案：如果判定该笔交易不可疑，可以不上报大额交易。
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问答题

当你行的客户发生没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付行为的，你是否会向客户询问原因，应按哪种交易上报？

参考答案：必须向客户询问原因，了解细节，如果违反账户管理规定，应拒绝为其办理业务，如未违反账户管理规定，在为其办理业务的同时应按可...
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问答题

对不符合银行办卡条件的私营企业及个人如何办理贷记卡？

参考答案：对个体私营业主需采用存单、国债质押；对在银行开户的优质私营企业，由支行出具推荐函且提供企业营业执照副本复印件、代码证复印...
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问答题

什么是免息还款期？最长期限和最短期限是多少？

参考答案：在进行非现金交易时，从银行记账日到期还款日之间的日期为免期还款期。免息还款期最短为26天，最长为56天。在免息还款期内，...
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问答题

什么是最低还款额？最低还款额的具体规定是什么？如何计算？

参考答案：每期账单上都会列出您的最低需要偿还的金额，即最低还款额。如您选择最低还款额还款方式，将不再享受免息还款期待遇。在到期还款...
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问答题

什么是透支利息？透支利率是多少？

参考答案：未能在对账单规定的日期内还清本期应还金额全额，就必须为您的透支金额缴纳一定的利息，透支利率为日利率万分之五，利息从交易的...
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问答题

什么情况下不再享受免息还款期？

参考答案：（1）未能全额还清当期账单上所列的本期应还额度时，不享受免息还款期优惠；（2）预借现金、转账不享受免息待遇；（3）超过信...
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问答题

对预借现金额度有何规定？

参考答案：预借现金额度根据您的信用额度而定，它包含在您的信用额度内，为信用额度的50%，预借现金使用信用额度的，每日累计额不超过2...
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