A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系
B.信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致
C.信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致
D.市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致

A.操作失误（常见的如短款、出纳错误）、涉及内部人员的案件等
B.外部行为或破坏造成的损失，例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏
C.市场价格不利变动，交易人员判断失误造成损失
D.意外造成的损失，例如工作场所受伤、工作用车交通事故、意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款答案

A.推动本条线的操作风险管理实施
B.指导支行进行实施
C.管理控制本条线所面临的风险
D.制定操作风险管理制度

A.内部程序、员工和信息科技系统
B.内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件
C.内部程序和员工
D.员工和信息科技系统，以及外部事件

A.客户信息
B.授信合同信息
C.财务报表信息
D.风险缓释信息

A.5.4万元
B.6.75万元
C.37.5万元
D.56.25万元

A.商业银行应采用信用风险转换系数估计已承诺但尚未使用部分的违约风险暴露
B.如果商业银行可以无条件随时取消贷款承诺，则相应信用风险转换系数为0%
C.与贸易相关的短期或有项目，信用风险转换系数为50％
D.商业银行应采用现额暴露法计算表外项目中汇率、利率等场外交易衍生工具的违约风险暴露

A.对于非零售债项采用违约传导原则，即如果任一客户的任一非零售债项违约，则该客户下所有非零售债项进行RWA计算时均视为违约资产
B.对于零售债项采用违约传导原则，即如果任一客户的任一零售债项违约，则该客户下所有零售债项进行RWA计算时均视为违约资产
C.对于有合格抵质押品的债项，风险缓释作用体现为对标准违约损失率（LGD）的调整
D.对于有合格保证的债项，若保证人的违约概率（PD）优于客户，则在RWA计算中使用保证人的PD以节约资本占用

A.是指将银行资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额
B.标准法下各资产权重相同
C.标准法下资产权重是银行自行评估的
D.内部评级法下各资产权重相同

A.完整性—所有必需的数据应存在，数据关联关系应存在
B.符合性—不应存在违反数据标准和数据质量需求的数据
C.一致性—数据值提供的信息不应存在冲突
D.重复性—可存在重复的记录

A.数据管理框架
B.数据定义
C.PD/LGD/EAD模型
D.VAR模型