（1）客户准入门槛低，授信审批把关不严。
（2）国内证贸易背景真实性从单据表面较难识别。
（3）利用关联交易开立信用证，直接或变相套取某行授信资金。
（4）贸易融资授后管理不到位，未能及时监控相关交易项下的资金流和货物流。

（1）必须现场调查客户；
（2）必须按期年审；
（3）必须实地核押核保；
（4）必须如实预警风险。

趋势分析法，结构分析法，比率分析法，比较分析法，因素分析法。

国有土地使用证；建设用地规划许可证；建设工程规划许可证；建筑工程施工许可证。