A、专业化的服务
B、银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
C、个人理财规划客户经理的专业素养
D、银行的形象和实力

A、养老金、退休计划
B、遗产规划
C、投资策划、咨询
D、老年人护理规划或其他长期护理规划

A、意识到退休的临近
B、婚姻的转变
C、孩子的出生
D、潜在或实际的失业

A、20世纪70年代
B、20世纪80年代
C、20世纪90年代
D、21世纪初

A、银行理财师
B、保险营销人员
C、证券服务人员
D、经济分析师

A、美国
B、加拿大
C、日本
D、中国

A、退休之后
B、退休前几年
C、退休前几十年
D、退休当年

A、金融风险
B、法律风险
C、健康风险
D、环境风险

A、分析客户当前和预期的收入状况
B、了解客户的教育需求和子女的基本情况
C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

A、个人理财规划就是投资理财规划
B、个人理财规划就是生活理财规划
C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

A、选择权交易的方式
B、投机交易的方式
C、卖出所持基金方式
D、以上都是