金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）

多项选择题X 纠错

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业

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多项选择题

长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应（）

A.及时提示客户出示有效身份证件
B.对客户的有效身份证件进行联网核查
C.作实名登记后再办理业务
D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

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多项选择题

客户身份识别的含义包括（）

A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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多项选择题

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况或者经营状况

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问答题

反洗钱的定义是什么？

参考答案：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融...

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问答题

什么叫洗钱罪？

参考答案：洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒...

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问答题

做好反洗钱工作的重要意义是是什么？

参考答案：（1）维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。（2）严厉打击经济犯罪的需要。（3）遏制其他严重刑事犯罪的需要。（4...

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问答题

常见的洗钱活动存在的途径和方式有哪些？

参考答案：（1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系（2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移（3）利用别人的账户提现，...

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问答题

常见的洗钱形式有哪些？

参考答案：洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将&ldquo...

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问答题

我国《刑法》规定的洗钱罪的行为是什么？

参考答案：我国《刑法》规定了有下述五种行为之一的就构成了犯罪：（1）提供资金账户的（2）协助将财产转换为现金或者金融票据的（3）通...

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问答题

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指哪些行为？

参考答案：（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖...

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