（1）维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
（2）严厉打击经济犯罪的需要。
（3）遏制其他严重刑事犯罪的需要。
（4）维护金融机构诚信及金融稳定的需要。
（5）维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要。

洗钱活动的过程是相当复杂的，其模式也不一定固定。一个完整的洗钱过程一般要经历三个阶段：处臵阶段、离析阶段和归并阶段。

（1）调查人员不得少于二人
（2）出示合法证件
（3）出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向中国人民银行或公安机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。