应及时以报告形式上报省行备案，并做好反洗钱工作的完整交接。

基本存款帐户、临时存款账户、预算单位专用存款账户等。

一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

联网核查公民身份信息系统。

开户时应将有关开户资料报送人民银行当地分支机构，同时登录人民银行结算管理系统完成报批工作。

在完成行内处理后，登录人民银行结算管理系统完成报备工作。

与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务时需要客户出示身份证件并核对登记。

各网点严禁为客户开立匿名、虚假账户，不得为身份不明确的客户提供存款、转账等服务。

不得为其开立存款账户、转账或办理结算业务。

办理本外币开户、大额现金类汇兑业务、代理保险以及基金等业务时，需留存客户身份证复印件。