问答题X 纠错
金融机构客户身份尽职调查措施是指：
（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；
（2）确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；
（3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；
（4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识。
对于高风险类别，还要实施更严格的尽职调查，没法实施上述（1）至（3）项要求，则不应开设账户、开始业务关系或进行交易，或者应当终止业务关系，并应考虑提交相关客户的可疑交易报告。
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多项选择题
A.按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。
B.及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。
C.填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。
D.对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。
E.对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。
