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参考答案:

其基本职能是:核算职能和监督职能

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问答题

银行办理支付结算,应遵守的银行结算纪律主要有以下几个方面?

参考答案:1、不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金2、不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项,不准受理无理拒付、不...

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单位和个人在办理结算的过程中应遵守的银行结算纪律主要有以下哪几个方面?

参考答案:1、不准签发没有资金保证的票据或远期支票,套取银行信用2、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据,套取银行和他...

问答题

银行结算的意义是什么?

参考答案:1、有利于加速资金周转,促进商品流通2、有利于国家宏观调节流通中的货币总量3、有利于银行对各单位经济活动的监督4、有利于...

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什么是银行存款和银行存款账户?

参考答案:银行存款是单位存放在银行或其他金融机构的货币资金。银行存款账户是各单位为了办理计算和申请贷款而在银行开立的户头。

问答题

单位向银行申请开立账户有哪些程序?

参考答案:

1、填写开户申请
2、提交有关证明文件
3、填制并提交印鉴卡
4、开户银行审查

问答题

银行存款账户分为哪几类?

参考答案:

银行账户按照资金管理和使用的不同,可以分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户

问答题

什么是备用金?分为几种?

参考答案:备用金是指付给单位内部各部门或工作人员作零星开支、零星采购、售货找零或差旅费等费用的款项。备用金根据用数额的固定与否可以...

问答题

库存现金保管制度的要求是什么?

参考答案:1、对库存现金管理人的要求。库存现金保管的责任是出纳会计及其附属单位的兼职出纳员。出纳会计应选聘完全可靠、工作责任心强、...

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库存现金保管制度的内容是什么?

参考答案:1、超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行2、除工作时间需要的小量备用金可存放在出纳员的抽屉内,其余应放入出纳专用的保...

问答题

什么是现金管理的日清月结制度?

参考答案:所谓日清月结就是出纳员或其他管理现金的人员办理现金收支业务,必须做到按日清理,按月结账,这是现金管理出纳工作的基本原则
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