A.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理
B.客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务
C.综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较
大差异。因此在制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标
D.从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户

A.了解原则
B.诚信原则
C.连续性原则
D.随机原则

A.保险经纪人
B.律师
C.会计师
D.证券公司投资顾问
E.房产中介

A.家庭收支、债务规划；风险管理规划
B.退休养老规划；教育规划
C.投资规划；税务筹划
D.财富分配和传承规划等

A.理财目标要具体明确（Specific）
B.理财目标必须是可以量化和检验的（MeasuraBle）
C.理财目标必须具备合理性和可行性（Attainable），实事求是（Realistic）
D.理财目标要有时限和先后顺序（Time—binding）

A.是否有稳定、充足的收入；个人事业是否有发展的潜力
B.是否有充足的现金准备；是否有舒适的住房
C.是否购买了适当的财产和人身保险；是否有适当、收益稳定投资
D.是否享受社会保障；是否有额外的养老保障计划

A.家庭收支与债务管理；家庭财富保障
B.投资规划；教育投资规划；退休养老规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产分配

A.家庭收支储蓄表
B.资产负债表
C.现金流量表
D.权益变动表
E.收入支出规划表

A.家庭流动性现状分析
B.信用和债务管理现状分析
C.收支储蓄现状分析
D.资产结构、资产配置和投资现状分析家庭财务保障现状分析

A.资产负债结构分析
B.收入结构分析
C.支出结构分析
D.储蓄结构分析

A.家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等
B.职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等
C.家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等
D.客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标