多项选择题X 纠错
A.理财目标要具体明确(Specific)
B.理财目标必须是可以量化和检验的(MeasuraBle)
C.理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable),实事求是(Realistic)
D.理财目标要有时限和先后顺序(Time—binding)
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多项选择题
A.是否有稳定、充足的收入;个人事业是否有发展的潜力
B.是否有充足的现金准备;是否有舒适的住房
C.是否购买了适当的财产和人身保险;是否有适当、收益稳定投资
D.是否享受社会保障;是否有额外的养老保障计划
多项选择题
A.家庭流动性现状分析
B.信用和债务管理现状分析
C.收支储蓄现状分析
D.资产结构、资产配置和投资现状分析家庭财务保障现状分析
多项选择题
A.资产负债结构分析
B.收入结构分析
C.支出结构分析
D.储蓄结构分析
多项选择题
A.家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等
B.职业生涯发展状况:包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等
C.家庭主要成员的情况:包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等
D.客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标
多项选择题
A.理财师自己没有心理障碍
B.引导客户告诉客户为什么我们要了解这些信息
C.在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的f"G题,不要去问那些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,以便于把f"G题延伸出来。较为全面地了解客户信息
E.专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私