A.累计交易金额200万元
B.累计交易金额100万元
C.造成金融机构资金损失20万元以上逾期未还
D.造成金融机构资金损失10万元以上逾期未还
E.造成金融机构经济损失10万元以上

A.延迟资金结算
B.暂停银行卡交易
C.立刻向公安机关报案
D.收回受理终端（关闭网络支付接口）
E.处罚商户拓展人员

A.以非法占有为目的
B.超过规定透支限额或期限
C.发卡行已进行了两次催收
D.经发卡行催收后超过3个月仍不归还
E.无法联系持卡人本人

A.逾期时间长短
B.逾期金额大小
C.持卡时间长短
D.近期用卡情况
E.还款情况