充分认识跨境汇款业务中反洗钱与制裁合规风险管控的重要性，严格按照行内要求开展尽职调查，了解、核对、登记汇款人、收款人信息，了解汇款资金来源和用途或其他交易背景信息，对于出现异常情形的，按照条线业务管理规定开展加强尽职调查，对于中国银行制度禁止叙做的业务应拒绝提供服务。

《客户风险等级调整审批表》完成后，审批表扫描件须在调整生效当日（事中子系统持续客户回顾案例复核通过视为调整生效）上传至国内反洗钱事中子系统“高风险审批材料”模块，文件命名规则为“客户风险等级调整表{客户号}{调整日期}”。

派驻业务经理现场监控内容包括监控本机构操作的特殊类银行专用账户（8534、9991、8421、7419、8429等），将业务信息与账户发生额和余额等信息进行核对，发现异常及时处理；监控挂账使用的账户是否正确，交易是否准确，是否记录销账码；监控销账时使用的销账码是否正确，结清手续是否完整合规，是否及时转销。监控错账冲正、冻结解冻、强制扣划、大额交易、特殊调整交易、手工计结息等高风险业务与长期不动户等特殊账户业务处理是否规范准确。

代理开卡须在办卡申请表中填写真实合理的代办理由，出具代理人有效的身份证件原件及合法的委托书。

网点严禁代客保管IC卡，不允许客户使用员工的生产及办公电脑进行对账操作（公共电脑严密管控的除外，网银体验机在外网上的不在此列）。员工指导客户使用网银对账，不得替客户操作鼠标及键盘。

各营业机构要建立现金尾箱、尾数包检查制度，保证合规操作、账实相符。检查结束后，检查人应在核心银行系统打印的“9011”柜员现金余额表和“9603”机构现金余额表上注明检查时间、检查结果并签字确认，专夹装订保管，以备后查。尾箱检查可分时、分次进行，检查时应对成捆卡把、不成捆的全数清点。

严格按规定对ATM清机加钞进行换箱操作，严禁持现金现场清点填装；不得口头下发清机加钞指令，应根据ATM设备运行的实际情况编制一式二联《清机加钞任务单（表）》，作为清机加钞员加钞依据和现金申领审批及后续账务记载的依据。

冠字号码查询结果应在5个工作日内反馈。异地查询或有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。

禁止尾箱存放短期内不使用的重要空白凭证。

员工申请因私出国（境）的，应提前20至90天提出申请。对员工超出上述时间范围提出的临时性申请，员工所在部门、人力资源部、监察部等可不予受理审批。