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判断题

商业银行只接受国务院银行业监督管理机构的监督管理。

参考答案:

问答题

风险管理专业人员应具备的基本素质?

参考答案:(1)应具备的基本综合素质和较强的职业道德。(2)最需掌握的风险管理专业知识及基本法则。(3)具有较强的责任心和爱岗敬业...

问答题

简答不良贷款分析报告包括的内容?

参考答案:不良贷款基本情况、地区和客户结构情况、不良贷款清收转化情况、新发放贷款质量情况及原因分析和典型案例,对不良贷款的变化趋势...

问答题

简答风险评级的主要内容?

参考答案:各银监分局要以农村信用社资本充足状况、资产质量状况、管理状况、盈利状况和流动性状况等五个单项要素为基础,通过定性、定量两...

问答题

简述银行全面风险管理的内容?

参考答案:全面风险管理是指银行围绕总体经营目标,通过在银行管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程,培育良好的风险管理文化...

问答题

实施以物抵债前,应做好哪些工作?

参考答案:第一,全面分析企业财务状况及债权形成风险的原因,并进行相关责任认定。第二,对企业资产的现状进行详细分析,在此基础上,对债...

问答题

什么是贷款诈骗罪?列举三种贷款诈骗的具体行为方式。

参考答案:是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超...

问答题

什么是违法发放贷款罪?违法放贷的行为通常有哪些?

参考答案:是指金融机构及其金融机构的工作人员,违犯金融法律、法规向关系人以外的其他人发放贷款,数额巨大或造成重大损失的行为。违法发...

问答题

什么是金融工作人员购买假币,以假币换取货币罪?

参考答案:

银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币,应承担相应的法律责任。

问答题

金融机构中洗钱是如何定义的?

参考答案:是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒...
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