多项选择题X 纠错
A.加强对承兑和贴现申请人的资信调查。严格审核票据申请人资格、交易背景的真实性和背书转让过程的合理性，严防持票人恶意套取银行信用
B.加强保证金来源真实性、合规性的审核和管理，对保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押和第三方保证必须严格落实
C.加强对贴现资金划付和使用情况的管理，按照《商业银行授信管理指引》要求，加强对贴现资金使用情况的跟踪检查，严防贴现资金被挪用
D.加强票据审验和查询查复环节管理，严禁以票据查询代替审验，坚持双人实地查询
你可能喜欢
多项选择题
A.案件风险事件发生后，事发行在事发3小时内以口头或书面形式报告省联社合规风险管理部门和当地银监机构。
B.省联社合规风险管理部门对报送的风险事件及时组织评价，确认为案件风险事件的通知事发行正式报送《案件信息确认报告》。
C.各行应建立案件风险信息台账，将台账与案件处置各环节资料一并保存建档。
D.对保密措施不严，导致风险信息泄露，产生负面舆情的或错报、瞒报、漏报、谎报风险信息的，影响化险处置决策的农商行主要负责人，全额扣除案防保证金。
多项选择题
A.确保基层主管轮岗轮调和强制性休假制度纳入总行及各级分支机构的人事管理制度，并明确具体的操作程序和规定
B.人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排
C.稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪
D.以上都不正确
多项选择题
A.制定相应制度明确总行及各级分支机构的责任
B.各级管理人员要认真履责，敢抓敢管，以身作则
C.对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任
D.对反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的要上升到追究法律责任
多项选择题
A.对无章可循或已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的制度，上级行应进行专门研究，及时制订修改
B.对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误
C.对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理
D.以上都不正确
多项选择题
A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
多项选择题
A.启动应急预案，查清账目，采取风险化解措施，保全资产。
B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监部门报告。
C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件责任。
D.查找总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任处理意见。
多项选择题
A.审议案防工作总体政策，推动案防管理体系建设。
B.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程。
C.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划。
D.督促各部门和分支机构履行案防职责，确保案防管理体系正常运行。
