多项选择题X 纠错
A、个人外汇买卖是指个人客户将其持有的外汇兑换成另一种外汇或对同一币种进行汇转钞的行为。
B、个人外汇买卖业务不可以代理办理。
C、当个人客户手持外币现钞办理个人外汇买卖时，当日累计等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在我行直接办理。
D、个人外汇买卖交易无需纳入个人结售汇管理信息系统。
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多项选择题
A、在境外取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇。
B、原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。
C、对于当日累计兑换不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
D、境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇，可以汇出、可以存入本人外汇储蓄账户，也可以按规定携出境外。
多项选择题
A、退汇包括正常退汇和非正常退汇。
B、正常退汇时，网点与西联客服中心联系后，按收汇业务流程办理，原汇款手续费不予退回。
C、非正常退汇时，西联公司会主动联系网点要求退回该笔汇款，网点应向西联公司客服中心索要退汇授权传真，原汇款本金和手续费全额退还发汇人。
D、退汇须在原发汇网点办理。
多项选择题
A、当核对为新客户时，联动执行客户信息新增交易，详细登记客户信息。
B、当核对为重号客户时，单独调起执行客户信息新增交易，详细登记客户信息。
C、当核对为老客户时，核对留存关键信息发生变更时，必须及时联动或单独调起执行客户信息修改交易完成变更。
D、当核对为老客户时，单独调起执行客户信息新增交易，详细登记客户信息。
多项选择题
A、当核对为新客户时，不联动客户信息新增交易，详细登记客户信息
B、当核对为新客户时，单独调起执行客户信息新增交易，详细登记客户信息。
C、当核对为老客户时，核对留存关键信息发生变更时，必须及时联动或单独调起执行客户信息修改交易完成变更。
D、当核对为重号客户时，单独调起执行客户信息新增交易，详细登记客户信息。
多项选择题
A、不出示本人身份证件的，金融机构只能为其开立储蓄存款账户。
B、在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
C、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示代理人的身份证件，进行核对，并登记代理人的身份证件上的姓名和号码。
D、不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。
