问答题X 纠错

参考答案:

1.只能对本机构当日发生的错账进行存款冲销、借记补正;
2.受理机构能够为存款冲销、借记补正提供合法、有效的证据;
3.通存交易只能先进行存款冲销,再进行借记补正,通兑业务可以直接进行借记补正;
4.对当日或以前工作日发生的错账款项可通过错账控制对异地账户相应金额进行冻结,但最迟不得超过原交易日后的15个自然日;
5.如款项已错记客户账,且错账款项已被支取,应及时联系开户机构协助处理;
6.对公账户通存交易不能进行存款冲销、补正和错账控制处理,出现差错只能联系开户机构协助处理。

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5月的一天,一个手持黄色牛皮纸文件袋的男性客户走进了农信社的营业大厅,他想在该行为其名下的企业办理对公账户,柜员向该客户询问了具体的企业情况。原来,这位客户名下有一个合伙经营的企业,他和其他合伙人因为经营需要想要在该行开立一个对公存款账户,今天他作为代理人受到其他三个合伙人的委托前来办理此项业务。柜员拿出对公开户申请书指导客户填写,同时她开始审核客户的开户资料。该客户提供的营业执照是新版的三证合一,各类用章齐全,授权委托书书写工整内容明确,各个合伙人的身份证都已经复印好了。然而,柜员在审核资料的时候发现,少了一张合伙人的身份证原件。于是,她礼貌地向客户问询了有关这张身份证的问题,并坚持要求客户出示缺失的身份证原件,经过一番交涉,她拿到这张身份证。柜员将这张身份证放在证件鉴别仪上进行鉴别后发现有效期已过,看看背面的有效期,确实已经过期,但是再看看复印件,有效期未过。这个身份证是过期无效证件,复印件是通过截取他人身份证背面有效期制作而成的,为这位客户开立对公账户是不符合规定的。柜员告知该客户资料真实性有问题,如果不能提供合法资料,就不能为其开立对公存款账户。该客户知道伪造资料被识别出来后,表示下次来办理业务的时候一定提供真实材料,随即收好材料离开了营业大厅。开立一般存款账户时,须审核以下哪些资料?()

A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要,审核其借款合同
D.存款人因其他结算需要,审核其有关证明

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