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多项选择题
A、申请人必须提交出口信用证项下要求的全套单据，且原则上单证一致，单单一致；
B、申请人必须提交正本信用证，如该信用证项下有修改，必须同时提交全部修改；
C、承兑信用证项下出口押汇，一般应在收到开证行的承兑通知书后办理；延期付款信用证项下出口押汇，一般应在收到开证行延期付款到期确认书后办理；
D、出口押汇原则上交行应掌握货权，对提交非货权运输单据如空运提单、铁路运单、公路运单等的出口押汇，不得叙做出口押汇业务；
多项选择题
A、经当地国家税务主管部门和外经贸主管部门等批准，出口企业已在我行开立出口退税专用账户；
B、经营及财务状况正常，内部管理规范；
C、进出口业务正常，纳税记录良好，无任何偷骗税等行为；
D、出口收汇核销记录正常，无非法逃套汇及其他违反外汇管理政策的行为；
E、出口退税申请已获得当地外经贸主管部门的批准。
多项选择题
A、我行战略性客户
B、虽然本授信客户的潜在价值RAROC’未达到审批条件，但集团客户整体的客户价值RAROC’超过审批条件
C、虽然本授信客户的潜在价值未达到审批条件，但从供应链整体看核心企业加链属企业整体的客户价值超过审批条件
D、发展前景及成长性较好的客户
多项选择题
A、应调用已有评级而没有调用，或错误调用已有评级；
B、评级对象确定错误，包括房地产模型中发起人评级对象的确定
C、评级模型选用错误
D、报表选用错误或输入有错
E、抵押和保证价值方面的信息错误
多项选择题
A、已实行集团客户集中授信的；
B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团本部统借统还
或授权所属单位对外融资的；
C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；
D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。
E、跨国公司境内设立的多家企业在我行授信，但母公司尚未在境内设立总部，且投资境内
企业相互之间不存在关联交易
多项选择题
A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B、共同被第三方企事业法人所控制的；
C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信管理的。
多项选择题
A、测量贷款预期损失率，从而通过风险加成的贷款定价转移风险、确定准备金规模和分析真实利润水平；B、监控风险的总体水平及其构成和变化，进行授信组合管理；
C、分配经济资本、确定贷款定价，以获取最佳资本收益率；
D、客户选择、授信审查、监控策略的依据
