问答题X 纠错

自去年四季度以来，中国银行特定客户风险事件频发，特定客户授信业务成为部分企业套取中国银行信贷资金的途径，为确保特定客户业务的健康持续发展，中国银行在叙做特定客户授信业务时，应坚持哪些基本原则？如何审查贸易的真实性？

参考答案：

（1）贸易背景的真实性；
（2）还款来源的自偿性；
（3）资金监控的封闭性；审查贸易真实性时：一要看客户持续经营的历史，避免仅对单笔交易可行性进行判断；二要看具体交易，对于关联交易，需分析上下游交易的可行性，对交易背景不真实或存疑问的，一律不予办理。三是要看交易单据，对国内贸易融资业务，需审核增值税发票，并通过抽查方式进行税务联网核查，以确保交易真实性。

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