A.统一识别标准，实施集团总量控制
B.掌握充分信息，避免过度授信
C.主办银行牵头，建立集团客户小组
D.尽量少用抵押，争取多用保证
E.与集团客户签订授信协议，客户无需报告其有关关联交易

A.6C法
B.客户信用评级方法
C.贷款分类方法
D.信用评分方法
E.组合管理方法

A.宏观变量的历史数据
B.宏观变量的前景预测
C.对整个经济体系产生影响的冲击或改革
D.仅影响单个宏观变量的冲击或改革
E.单个借款人的信用评级

A.贷款期限
B.贷款金额
C.贷款汇率
D.贷款人信用
E.贷款费用

A.Credit  Metrics本质上是一个VaR模型
B.Credit  Metrics无法达到同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的
C.Credit  PortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充
D.Credit  PortfolioView比较适合投机类型的借款人
E.Credit  Risk+模型是对贷款组合违约率进行分析的

A.为商业银行提供债务人的信用评级水平
B.为估计商业银行在压力条件下的风险暴露提供方法
C.提供商业银行对自身风险特征的理解
D.帮助商业银行重估模型假设
E.帮助董事会和高层管理者确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致

A.资产规模
B.信用等级
C.盈利水平
D.行为评分

A.制作数据清单
B.情景分析方法
C.失误树分析法
D.专家调查分析法

A.评级方法和评分方法
B.评级方法和评级方法
C.评分方法和评级方法
D.评分方法和评分方法

A.斯克拉定理
B.坎德尔系数
C.信用风险组合模型
D.违约相关性

A.4Cs
B.5Cs
C.6Cs
D.7Cs