单项选择题X 纠错

A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壮年家庭

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多项选择题

A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

多项选择题

A、建立客户关系
B、收集客户信息
C、分析客户财务状况
D、实施理财计划
E、持续理财服务

多项选择题

A、日常生活储备
B、意外现金储备
C、家族支援现金储备
D、追加投资储备
E、投机性储备

多项选择题

A、是否享受社会保障
B、是否有适当、收益稳定的投资
C、是否有充足的现金准备
D、是否有额外的养老保障计划
E、是否购买了适当的财产和人身保险

判断题

职业道德作为一种规范,同样具有法律上的强制约束力。()

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判断题

对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。()

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判断题

理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。()

参考答案:

判断题

现金的收益性太差,所以钱都应该拿去投资。()

参考答案:

判断题

理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。()

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